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风险视图

基于企业关联信息认定,通过权重评分算法,从企业出资占比与人员职务类型的权重入手,采用公司法中的决策权概念,对不同出资占比及职务类型做出了相应的分值量化,用 0 到 1 分表示了所展示节点间的关系强弱。同时标识已注吊销节点及涉及违约失信负面记录的企业与个人节点

  • 支持企业名称、工商注册号、统一社会信用代码和组织机构代码多个企业标识
  • 查询层级支持1~5 层,关系类型包括投资、任职、同一地址和同一电话关联
  • 风险标签含被执行人、失信被执行人、经营异常名录、行政处罚、严重失信违法等
  • 基于全局关联的风险视图产品对全行授信客户的关联情况进行梳理与汇总
  • 发掘授信客户间的隐藏关联,掌握单一节点对存量授信客户的风险传导路径
  • 对已认定的集团授信客户识别边界范围的偏离度,有助于及时调整信贷策略

风铃

采用风险信号挖掘和风险级别认定模式,为客户关注的企业提供风险预警服务,风险信号覆盖企业经营风险、司法风险、关联风险和系统风险等,风险信号级别可根据用户风险偏好自定义多个策略。同时提供宏观风险统计、和预警趋势的风险预警报告

产品特点

通过数据挖掘处理将企业监控字段量化为风险指标,对变更企业进行分级推送

支持根据用户自身特征及业务规则自定义监控策略,支持保存多个自定义策略

根据监控名单提炼特征库信息,经过统计分析形成丰富的多维度风险预警报告

应用场景

贷后企业经营状况监控,及时对企业变更产生的风险信息进行预警

根据目标企业变更信息进行风险排查监控,同时支持监管策略调整

风险变更指标分析为风险管控部门进行宏观政策调整提供数据依据

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空壳公司

利用企业年报数据和企业经营数据,分析企业异常名录和企业严重违法名单,基于空壳公司知识库,为客户在业务准入场景下提供精准识别空壳企业的服务,防范多层嵌套洗钱风险、互保骗贷等违法行为

业务准入

满足客户对于平台商户管理和供应商管理的快速批量验证需求

贷前审核

满足各银行对于疑似空壳企业的快速识别需求,防范信贷风险

供应商筛选

满足招标业务中供应商筛选要求,防范围标、串标行为的发生

精准判断

基于企业工商数据、经营数据和全面准确的股权出资数据,精准识别空壳企业

原因提示

识别结果中包含疑似空壳企业原因,例如经营性异常,电话、地址重复注册等

识别快速

快速识别返回疑似空壳企业的判别结果信息,支持特定场景下的批量准入管理

负面信息

通过企业标识查询目标企业的负面风险信息,包括经营异常名录、股权冻结历史、工商行政处罚、税收违法、税务评级、海关进出口行政处罚、企业严重违法、法院公告、裁判文书、被执行人信息和失信被执行人信息

多维度

整合了工商、税务、司法、海关等多维度负面信息,全面展示企业风险特征

风险标签

作为企业、人员查询的补充信息,支持在查询结果中加入直观风险提示标签

险情排序

按照一般风险事件发生的时间顺序提供企业经营风险、司法风险和执行风险

准入管理

适合银行业对公开户流程中要求实时查询企业负面风险信息的业务场景

信贷管理

满足银行业信贷业务中企业风险调查、贷前准入、贷中审核和贷后监管

风险管控

通过负面风险信息分析为风险管控部门进行宏观政策调整提供数据依据